Inleiding
eToro is een multi-gereguleerde makelaar onder de strenge richtlijnen van verschillende hoogwaardige financiële autoriteiten. Onder de eToro groep ondersteunt het klanten uit meer dan 140 landen via verschillende gelicentieerde eToro bedrijven.
Elke entiteit die een licentie heeft van een financiële autoriteit moet voldoen aan specifieke regelgevende richtlijnen en deze regels kunnen variëren van de ene regelgever tot de andere.
En omdat elk bedrijf van eToro moet voldoen aan het toepasselijke lokale regelgevingskader, kunnen er verschillen zijn in de beschikbare diensten en producten die zij aanbieden voor hun klanten op basis van het land van jurisdictie en de gereguleerde entiteit die het platform exploiteert.
77% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u zich het hoge risico kunt veroorloven om uw geld te verliezen.
Is eToro gereguleerd?
Ja. eToro wordt beheerd door verschillende bedrijven in verschillende rechtsgebieden die licenties hebben van financiële autoriteiten.
Cyprus Liense
eToro (Europe) Ltd. is een Cypriotische beleggingsonderneming (CIF) met bedrijfsregistratienummer HE20058 en wordt gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) onder licentienummer 109/10.[1]
eToro (Europe) Ltd. heeft ook een grensoverschrijdende licentie om diensten te verlenen aan klanten die ingezetenen zijn van de lidstaten van de Europese Economische Ruimte en daarbuiten.
Regelgeving van het VK
In het Verenigd Koninkrijk vallen de activiteiten onder eToro (UK) Ltd., dat een bedrijfsregistratienummer heeft van 7973792, is geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA) onder de licentie FRN 583263.[2]
eToro (UK) Ltd. heeft ook een grensoverschrijdende licentie om diensten te verlenen aan handelaren die ingezetenen zijn van de lidstaten van de Europese Economische Ruimte.
Licentie van ASIC
Voor klanten in Australië worden de diensten geëxploiteerd door eToro AUS Capital Pty Ltd., die ervoor zorgt dat haar klanten diensten krijgen aangeboden door eToro Europe.[3]
Het heeft een Australian Business Number (ABN) van 66 612 791 803 en is in het bezit van een Australian Financial Services Licence (AFSL) 491139 die is afgegeven door de Australian Securities and Investments Commission (ASIC), en gereguleerd onder de Corporations Act (Commonwealth).
De richtlijn betreffende markten voor financiële instrumenten
Zowel eToro Europe als eToro UK werken en zijn in overeenstemming met de MiFID die tot doel heeft harmonieuze regelgeving te bieden voor staten die deelnemen aan deze richtlijn.
Voor het geval u het niet weet:
De MiFID of Markets in Financial Instruments Directive is een wet die werd aangenomen voor het vergroten van de transparantie op de financiële markten in de Europese Unie en het verbeteren van de consumentenbescherming. Het is in uitvoering sinds 2007, maar in 2018 werd het vervangen door de bijgewerkte MiFID II-richtlijn.
eToro USA
eToro USA LLC exploiteert het platform voor inwoners van de VS en is geregistreerd bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als een Money Services Business met registratienummer 31000176049756.[4]
Regelgeving op staatsniveau in de VS
eToro heeft ook bestaande licenties bij regelgevende instanties op staatsniveau.[5] Zie de onderstaande tabel voor meer informatie.
| Staat | Verleende licentie | Financiële autoriteit |
|---|---|---|
| Alabama | Geldovermakingsvergunning (754) | Alabama Effectencommissie |
| Alaska | Geldtransmittervergunning (AK-MT-011361) | Staat Alaska, divisie voor banken en effecten |
| Arkansas | Geldtransmittervergunning (116264) | Arkansas Effectenafdeling |
| Connecticut | Geldovermakingsvergunning (MT-1769299) | Connecticut Department of Banking, afdeling Consumentenkrediet |
| Florida | Geldtransmitter vergunning (FT230000255) | Florida Office of Financial Regulation |
| Georgia | Vergunning verkoper betaalinstrumenten (64040) | Georgia Departement van Bank en Financiën |
| Idaho | Vergunning voor geldtransactiekantoren (MTL-237) | Idaho Ministerie van Financiën |
| Illinois | Geldtransmitter vergunning (MT.0000380) | Illinois Department of Financial and Professional Regulation |
| Iowa | Gelddiensten vergunning (2018-0141) | Iowa Afdeling Bankwezen |
| Louisiana | Geldtransmissie vergunning | Louisiana Kantoor van Financiële Instellingen |
| Mississippi | Geldtransmitter vergunning | Mississippi Ministerie van Bankzaken en Consumenten Financiën |
| Nebraska | Geldtransmitter vergunning | Nebraska Department of Banking & Finance |
| Nieuw Mexico | Geldtransmitter vergunning | New Mexico Afdeling regulering en vergunningen, afdeling financiële instellingen |
| Noord-Carolina | Geldtransmittervergunning (182621) | North Carolina commissaris van banken |
| Noord-Dakota | Geldtransmittervergunning (MT103394) | North Dakota Departement van Financiële Instellingen |
| Ohio | Geldtransmitter vergunning (OHMT153) | Ohio Department of Commerce Divisie van Financiële Instellingen |
| Oregon | Geldtransmitter vergunning (30223) | Oregon Department of Consumer and Business Services, Division of Finance and Corporate Securities |
| Zuid-Dakota | Vergunning voor geldtransmitter (MT.2159) | South Dakota Department of Labor Regulation, Division of Banking. |
| Texas | Geldtransmittervergunning (3181) | Texas Departement van Bankwezen |
| Vermont | Geldtransmittervergunning (100-126) | Vermont Department of Financial Regulation, Afdeling Bankwezen |
| Washington | Geldtransmittervergunning (550-MT-115893) | Washington Department of Financial Institutions, Afdeling Consumentendiensten |
Het bepalen van de regelgeving die betrekking heeft op uw account
Tijdens het registratieproces moet u de Algemene Voorwaarden lezen, waarmee u akkoord moet gaan om een rekening te kunnen openen.
In deze Algemene Voorwaarden kunt u zien welke specifieke entiteit of werkmaatschappij en welke regelgeving op u van toepassing is.
U kunt deze informatie ook vinden door naar uw profielinstellingen te gaan.
Verificatie van de handelsrekening
In overeenstemming met de financiële dienst regelgeving, is eToro verplicht om alle trading accounts te verifiëren door het vragen van bepaalde documenten en handelingen van hun klanten. In de meeste gevallen zullen zij het volgende vereisen:
- Een ID afgegeven door de overheid
- Bewijs van adres
- Verificatie per telefoon
Opmerking: Extra identificatiedocumenten kunnen door eToro worden gevraagd naast de hierboven genoemde.
Verificatie moet worden gedaan om rekening beperkingen die kunnen worden toegepast op de handel, het sluiten van een rekening en opnames op te heffen.
Anti-witwasbeleid
Omdat eToro Europe en eToro UK beide gereguleerde bedrijven zijn, moeten zij passende maatregelen nemen tegen het witwassen van geld, omdat zij verplicht zijn te voldoen aan de strenge eisen van de financiële autoriteiten. Dit is de reden waarom bedrijven zoals eToro accountverificatie en andere preventieve maatregelen moeten uitvoeren.
AML 101 - Did You Know?
Om het witwassen van geld en andere illegale financiële activiteiten te voorkomen, hebben landen als het Verenigd Koninkrijk en Cyprus wetgeving aangenomen en volgen zij de internationale normen en verdragen, met name de richtlijnen van de Europese Unie.
Voldoen aan de minimumkapitaalratio's
Binnen het bestaande kader van de Europese verordening inzake kapitaalvereisten zijn eToro Europe en eToro UK beide verplicht om over aparte fondsen te beschikken en moeten zij voortdurend voldoen aan een minimale kapitaalratio. Als beleggingsonderneming zijn zij verplicht strategieën en processen toe te passen om voldoende intern kapitaal te hebben en deze worden regelmatig intern opnieuw gecontroleerd.
Scheiding van cliëntenrekeningen
Alle fondsen en activa van cliënten (marge niet inbegrepen) worden gescheiden gehouden van de eigen activa van het bedrijf om de fondsen van hun handelaren te beschermen en deze worden intern en extern gecontroleerd. Dit beleid wordt ook toegepast om onderscheid te maken tussen investeringen van klanten en eToro's werkkapitaal.
eToro is een multi-asset platform dat zowel het beleggen in aandelen en cryptoassets aanbiedt, als het handelen in CFD's.
Houd er rekening mee dat CFD's complexe instrumenten zijn en met een hoog risico komen om snel geld te verliezen vanwege de hefboomwerking. 77% van de rekeningen van particuliere beleggers verliest geld bij de handel in CFD's bij deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico van geldverlies kunt veroorloven.
In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. De gepresenteerde handelsgeschiedenis is minder dan 5 volledige jaren en is mogelijk niet voldoende als basis voor een beleggingsbeslissing.
Copy Trading is geen beleggingsadvies. De waarde van uw beleggingen kan stijgen of dalen. Uw kapitaal is in gevaar.
Beleggen in cryptoactiva is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Belasting op winst kan van toepassing zijn.
eToro USA LLC biedt geen CFD's aan en geeft geen verklaring en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie, die is opgesteld door onze partner met behulp van openbaar beschikbare niet-entiteitsspecifieke informatie over eToro.
Referenties
- ^ Cyprus Securities and Exchange Commission | Etoro (Europe) Ltd CySEC
- ^ eToro (UK) Ltd FCA
- ^ Zoeken in bedrijfs- en andere registers ASIC
- ^ MSB Registratie zoeken FinCEN.gov
- Licenties en bekendmakingen eToro