Welke KYC-documenten heb ik nodig om Bitcoin te kopen?

Geschreven door Mike Druttman

Reviewed by Nadav Zelver

Wil je Bitcoin kopen op een gereguleerde broker zoals eToro? Dan moet je je identiteit verifiëren. Dien een foto-ID in (paspoort of rijbewijs), een adresbewijs (bijv. energierekening of bankafschrift) en soms een selfie of korte video. Zorg dat alles duidelijk, actueel en overeenkomend met je gegevens is.

Waarom identiteitsverificatie nodig is

Kopen via een platform als eToro betekent dat je voldoet aan de regels voor anti-witwas (AML).

Daarom vraagt eToro om je identiteit en adres te verifiëren vóór je kunt storten of traden. Dat valt onder de zogeheten Know Your Customer (KYC)-checks.

Welke documenten je moet aanleveren

1. Proof of Identity (POI)

Upload een door de overheid uitgegeven foto-ID. eToro accepteert o.a.:

• Paspoort
• Rijbewijs
• Nationale identiteitskaart

Zorg dat het document geldig is (niet verlopen) en je volledige naam, geboortedatum, foto, uitgiftedatum en verloopdatum duidelijk zichtbaar zijn.

2. Proof of Address (POA)

Een document van maximaal drie maanden oud met je volledige naam en huidige woonadres. Voorbeelden:

• Nutsrekening (gas, elektriciteit, internet, water of telefoon)
• Bank- of creditcardafschrift
• Belasting- of overheidsbrief
• Huurcontract of aanslag gemeentelijke heffingen
• Werkgeversverklaring (in sommige regio’s/landen)

Het document moet het logo van de verstrekker tonen en volledig zichtbaar zijn (niet bijgesneden).

3. Aanvullende controles (soms vereist)

Afhankelijk van je woonland of activiteiten kan eToro vragen om:

• Een selfie of korte video om je ID te matchen
• Inkomensgegevens of bewijs van herkomst van gelden

Dit heet enhanced due diligence en wordt meestal gevraagd bij hogere transactievolumes.

Hoe het bij eToro werkt

Zo werkt het:

1. Meld je aan met e-mail, geboortedatum, contactgegevens en enkele vragen over je beleggingservaring.
2. Upload je POI- en POA-documenten via de app of browser.
3. eToro beoordeelt je gegevens; dit kan variëren van enkele minuten tot een paar dagen.

Na verificatie verschijnt er een groen vinkje op je profiel. Je kunt nu geld storten en direct Bitcoin kopen op het handelsplatform.

De verificatie gaat meestal snel, mits je documenten voldoen. Veel gebruikers krijgen binnen een dag groen licht via e-mail en in de app.

eToro is een multi-assetplatform dat zowel beleggen in aandelen als cryptoactiva, en handelen in CFD's aanbiedt.

Houd er rekening mee dat CFD's complexe instrumenten zijn en een hoog risico met zich meebrengen om snel geld te verliezen vanwege de hefboomwerking. 61% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD's bij deze aanbieder. U dient te overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico op verlies van uw geld kunt veroorloven.

Deze communicatie is uitsluitend bedoeld ter informatie en educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies of beleggingsaanbeveling. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Copy Trading is geen beleggingsadvies. De waarde van uw beleggingen kan stijgen of dalen. Uw kapitaal loopt risico.

Investeer niet tenzij u bereid bent al uw geld te verliezen. Dit is een risicovolle belegging en u kunt er niet op rekenen dat u beschermd bent als er iets misgaat. Neem 2 minuten de tijd om meer te weten te komen.

Crypto-beleggingen zijn riskant en zijn mogelijk niet geschikt voor particuliere beleggers; u kunt uw volledige belegging verliezen. Begrijp de risico's hier: https://etoro.tw/3PI44nZ.

eToro USA LLC biedt geen CFD's aan en geeft geen verklaringen en aanvaardt geen aansprakelijkheid voor de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie. Deze publicatie is opgesteld door onze partner met behulp van openbaar beschikbare, niet-entiteitsspecifieke informatie over eToro.